Снятие налички будет строго отслеживаться с 10 января 2021

Банки планируют сообщать в Росфинмониторинг сведения о проведенных компаниями операциях с финансовыми средствами.

Со следующего года под строгий контроль со стороны банков попадет зачисление на счет/снятие налички в размере от 600 000 руб, даже в ситуации, когда операции направлены на обеспечение хозяйственной деятельности предприятия. Закон от 13.07.20 № 208-ФЗ отменяет оговорку, которая была связана с хоздеятельностью компании.

Помимо этого, теперь в Росфинмониторинг будет предоставляться информация о текущих операциях организаций, например, когда снимаются финансовые средства для выдачи подотчетнику или при внесении выручки на счет. Как уже известно, наличку, которую вернул подотчетник, запрещено тратить, необходимо в первую очередь вернуть их на счет (письмо ЦБ РФ от 09.07.2020 № 29-1-1-ОЭ/10561).

Вдобавок кредитно-финансовые учреждения имеют право сделать запрос на получение авансовых отчетов о расходах, одновременно с этим устанавливая кратчайшие сроки для ответа. Таким образом, лучший вариант – это заблаговременно потребовать авансовые отчеты у подотчетников.

Подробнее про МРОТ с 1 января 2021 года читайте здесь>>