При отмене операций банки будут указывать причину

Госдума приняла законопроект, согласно которому банки обязаны объяснить причины, по которым считает денежную операцию незаконной.

Банки обязаны сообщать клиентам о причинах отказа в проведении операций. 23 декабря Госдумой был принят в третьем чтении законопроект, вносящий правки в Закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», рассказали на сайте Директор магазина.

В ст. 7 Закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ появится новый пункт 13.1.1. Изменения, внесенные в закон, обязывают банки в течение 5 дней предоставить основания для отказа в проведении операции с денежными средствами или иным имуществом. Это касается и тех случаев, когда клиент  или компания не имеет документов, доказывающих добросовестность.

Таким образом, отказать в обслуживании банк может, только имея значимые доказательства отмывания денег или финансирования терроризма. Принятые поправки вступят в силу спустя 30 дней после официального опубликования за исключением некоторых положений, для которых установлен определенный срок.

На данный момент банк может отказать в совершении операции или закрыть счет в случае, если клиент или организация не представят документы, подтверждающие добросовестность. Также банк может остановить сделку, если кредитная организация посчитает ее подозрительной. Объяснять причины своих действий банки по действующим законам не должны. Директор магазина

Подробнее про интернет-эквайринг: сравнение банков и тарифов читайте здесь>>